关于印发《中国银行安徽省分行“节水产业” 专属金融服务方案》的通知
各市水利(水务)局,中国银行各二级分行,省水利厅直属单位:
为贯彻落实《水利部中国银行关于金融支持节水产业高质量 发展的指导意见》(水节约〔2024〕115号),进一步释放“节水贷” 金融服务政策效益潜力,安徽省水利厅、中国银行安徽省分行研究 制定了《中国银行安徽省分行“节水产业”专属金融服务方案》(以 下简称《方案》),现印发给你们。请各地各单位加强《方案》宣传, 指导支持符合条件的企业或项目积极申请“节水贷”融资服务,助力 全省节水产业高质量发展。
附件1
中国银行安徽省分行“节水产业” 专属金融服务方案
为深入落实习近平总书记关于节水工作的重要指示批示精神, 贯彻落实《节约用水条例》,推进《水利部中国银行关于金融支持 节水产业高质量发展的指导意见》落地见效,进一步推动金融支持 节水产业高质量发展,提升金融服务水平,特制定本服务方案。
一、金融服务范围
本方案所称“节水贷”是指为符合《关于开展“节水贷”融资服务 工作的通知》(皖水节〔2022〕116号)中确定的领域提供融资支 持,包括安徽省范围内节水型企业等各类节水载体建设、节水技术 改造、供水管网改造、分区计量监测和漏损管控体系建设、非常规 水源利用、分质供水、农业节水设施、节水“三同时”基础设施建设、 合同节水管理等专业化服务和项目给予融资支持。优先支持水效领 跑者、节水标杆单位、省级节水型企业、通过认证的节水产品和装 备制造企业,以及信用评价等级良好及以上企业。
二、金融服务方案
中国银行安徽省分行将按照省委省政府关于节水工作部署,充 分发挥中国银行集团综合化经营优势,为我省各类节水主体提供流 动资金贷款、固定资产贷款、并购贷款、线上线下普惠贷款等金融 产品,并联动中银集团内部的中银理财、中银金租、中银三星人寿、
中银资产、中银投等综合化经营公司,为各类节水主体提供全方位、 多元化的投融资服务。
(一)重点支持领域
1.支持农业节水增效。包括节水灌溉、畜牧渔业节水、农村 生活节水和灌区节水改造等。积极支持灌区续建配套与现代化改造, 高效节水灌溉工程建设,农村供水工程建设与改造等。
2.支持工业节水减排。包括工业节水改造、节水型工业企业 和园区建设、工业废水循环利用试点建设等。积极支持国家高新技 术产业开发区节水改造,重点用水行业节水改造和用水系统集成优 化等。
3.支持城镇节水降损。包括县域节水型社会和节水型城市建 设、高耗水服务业节水改造等。积极支持供水管网漏损治理,为节 水型单位建设提供金融服务。
4.支持非常规水利用。包括再生水处理回用项目、再生水管 网建设项目、雨水收集利用项目等。
5.支持合同节水管理。包括节水效益分享型、节水效果保证 型、用水费用托管型以及“效果保证+效益分享”“合同节水+水权交 易”等合同节水管理模式,支持实施合同节水管理项目。
6.支持节水产品生产和技术创新。包括节水工艺、技术、装 备和高水效等级用水产品的研发生产及推广应用等。积极支持作物 高效用水技术与制剂、节水灌溉技术与装备、废污水处理装备、高 效冷却装备、节水洗涤装备、循环用水装备、非常规水利用装备、 供水管网漏损检测与治理装备、用水计量监测与检定标准装备、一
级水效标识和水效领跑者用水产品等科技创新、产品生产和成果转 化。
7.支持节水型企业发展。积极服务获得水效领跑者工业企业、 节水标杆企业、节水型企业称号的用水主体,支持其发展低耗水、 高产出、节约集约的生产方式。
8.支持节水服务。包括数字孪生节水项目、节水管理平台建 设、节水设计、节水咨询、水平衡测试等各类节水服务项目。
9.支持的其他领域。经各省级水行政主管部门认可并纳入各 地节水产业发展项目库的节水领域项目。支持其他具有节水功能的 水利基础设施建设,包括国家水网建设、水生态保护治理。
(二)主要产品 1.流动资金贷款
根据日常运营所需资金需求,为节水型企业提供中短期流动资 金贷款,满足企业对金融服务快捷性和便利性要求,可用于货物采 购、发放工资、支付税款、偿还存量债务等日常经营周转,贷款期 限1-3年。
2.固定资产贷款
聚焦节水产业重点项目,根据项目建设或采购固定资产等产生 的融资需求,结合项目类型、现金流测算等因素合理确定贷款期限, 对于符合节水产业重点领域的国家重大水利工程、水利部和中国银 行联合确定的重点水利项目,最长可达45年;以银团方式融资的, 贷款期限以银团贷款期限为准;宽限期基于项目建设期合理确定。
3.并购贷款
发挥中银集团海内外一体化与多元化优势,围绕节水主体在并 购过程中的金融需求,提供以并购贷款为核心产品,涵盖并购顾问、 股本融资等在内的组合方案。贷款用途为支付并购交易价款和费用。 并购的交易包括受让现有股权、认购新增股权,或收购资产、承接 债务等方式,以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业 或资产。贷款金额不超过并购交易价款的60%,期限一般不超过7 年。
4.法人账户透支
法人账户透支业务是中国银行安徽省分行为节水客户提供的 临时性信贷便利,在有效期限内允许客户在其结算账户存款不足以 支付款项时,在透支额度内向中国银行安徽省分行透支以取得资金, 满足临时性周转需要。
该业务遵循短贷短用、先用先还、随借随还的原则,按日计息、 按季还息,透支期限一般不超过90天。
5.供应链融资
供应链融资是指在核心企业对其上下游合作方进行有效管理 并占用核心企业授信额度的前提下,凭借企业间真实的基础交易, 对全链上企业提供全方位的金融产品和服务的一种金融模式。中国 银行安徽省分行可为符合条件的节水主体提供应收账款、应付账款 等供应链融资产品支持,以解决供货商的资金需求,已实现线上供 应链融资模式,通过占用核心企业授信额度、为其上游供应商提供 融资,在原线下产品的优点基础上,还具备无纸化、用印少、放款 快等业务优势。
6.普惠金融
聚焦金融支持节水产业高质量发展重点领域,围绕节水产业小 微企业金融需求,加大普惠信贷供给力度,创新普惠金融服务机制, 加强特色产品研发与推广。同时构建线上、线下多维度服务渠道, 及时满足企业用款需求,提升金融服务质效。
(三)综合化经营服务 1.融资租赁业务
中银金融租赁有限公司是中国银行附属公司,可为符合条件的 节水主体提供融资租赁产品,包括直接租赁和售后回租(转让现有 设备所有权再进行租回)两种模式。租赁资金用途可以用于补充企 业日常流动性、调整存量债务结构以及项目建设,租赁期限可根据 企业或者节水贷主体实际经营以及资金需求匹配,不超过10年期。
相较于银行贷款,融资租赁产品具备以下优势:一是用途和期 限相较于贷款产品更为灵活,二是可有效盘活固定资产进行资金补 充,三是直租模式下租金税费可用于增值税抵扣,变相降低企业资 金成本。
2.水利基础设施公募REITs
水利基础设施公募REITs 是将基础设施项目的底层资产证券 化后,利用其较为稳定的现金流吸引公募基金购入,募集而来的资 金为水利基础设施项目提供长期限建设资金。中国银行及中银集团 综合经营公司可为符合条件的节水主体REITs 业务在项目申报、监 管沟通、公募基金和专项计划管理、战略投资、托管、财务顾问等 领域提供金融服务,为企业或者节水贷主体盘活资产、调节资产负
债率、拓宽融资渠道提供支持。
3.债券承销与投资
中国银行安徽省分行可为符合条件的节水主体定制完善的直 接债务融资规划方案,协助节水主体在境内外债券市场开展融资, 并拓展投资人群体,更大范围提高企业市场影响力。中国银行作为 大型国有商业银行,长期积极参与银行间市场各类型债券的投资。 除中国银行自有资金投资债券外,中国银行附属公司中银理财、中 银基金等发行产品所募集的资金,也可用于投资各类企业债券。
三、保障措施 1.绿色审批通道
节水主体/项目适用中国银行安徽省分行授信绿色审批通道, 采取“优先受理、优先审批、优先投放”的三优政策,开展特事特办、 急事急办,保障节水主体/项目授信需求快审快放。
2.高额度支持
在资本金比例方面,项目资本金比例要求一般执行20%,对符 合国家有关规定的社会民生补短板水利基础设施项目,在投资回报 机制明确、收益可靠、风险可控的前提下,最高可再降低5个百分 点,满足节水项目融资需求。
3.灵活信用结构
在信用结构方面,根据项目实际情况,灵活采用多种抵质押担 保模式,对符合条件的主体可采用信用支持方式,优先支持省级以 上水效领跑者、省级节水型单位、重点用水单位、信用评价等级良 好及以上企业的节水项目。
4.优惠利率
对纳入“节水贷”的主体,在市场化的前提下,给予贷款优惠利 率支持,降低节水主体/项目融资成本,对于贷款涉及的有关评估 费用、抵押登记费用等各类费用按规定给予减免。
5.贷款规模保障
中国银行安徽省分行将定期沟通“节水贷”项目提款安排,优先 保证“节水贷”所需的贷款规模,提高贷款发放审核效率,依据合同 约定及时投放贷款。
四 、服务保障体系
中国银行安徽省分行高度重视“节水贷”金融服务,组建省、市 分行联动的营销服务体系,充分发挥中国银行海内外一体化、综合 经营业务等优势,为“节水贷”提供全面、及时、高效的金融服务。
各市水利(水务)局节水工作对接人员名单和中国银行安徽省 分行金融服务对接人员名单如下。
各市水利(水务)局节水工作对接人员名单
机构 |
联系人 |
电话 |
合肥市水务局 |
魏 巍 |
13856097697 |
淮北市水务局 |
郝书芳 |
18009617556 |
亳州市水利局 |
周 彪 |
18132869700 |
宿州市水利局 |
刘 鹏 |
13335573700 |
蚌埠市水利局 |
邵 光 |
17705527920 |
阜阳市水利局 |
刘 恋 |
15399696680 |
淮南市水利局 |
张霄雷 |
18155489008 |
滁州市水利局 |
夏汇彬 |
13855080897 |
六安市水利局 |
石 全 |
13731942324 |
马鞍山市水利局 |
刘海霞 |
13855510550 |
芜湖市水务局 |
叶新民 |
18226767376 |
宣城市水利局 |
许伟丰 |
15955633747 |
铜陵市水利局 |
徐显文 |
13905623346 |
池州市水利局 |
唐根兴 |
13637120626 |
安庆市水利局 |
胡友明 |
19955668920 |
黄山市水利局 |
程 凯 |
18955963022 |
中国银行安徽省分行金融服务对接人员名单
机构 |
联系人 |
电话 |
省分行公司金融部 |
姚 瑶 |
18656032711 |
省分行公司金融部 |
徐 昀 |
18654139707 |
省分行公司金融部 |
姜 超 |
18156077717 |
合肥分行 |
蒋 娅 |
13866710016 |
淮北分行 |
刘晓晴 |
15305618645 |
亳州分行 |
景午阳 |
18075205837 |
宿州分行 |
陈 硕 |
15385579277 |
蚌埠分行 |
闫 婧 |
13865528161 |
阜阳分行 |
史宵雯 |
18655860066 |
淮南分行 |
唐 腾 |
15345540200 |
滁州分行 |
蒋 坤 |
13965641345 |
六安分行 |
刘 影 |
18256238788 |
马鞍山分行 |
徐 萱 |
13855520695 |
芜湖分行 |
翟斌斌 |
15655369058 |
宣城分行 |
孙珊珊 |
15955630791 |
铜陵分行 |
徐国庆 |
13955910290 |
池州分行 |
杨 凌 |
18105660066 |
安庆分行 |
刘双双 |
15955560760 |
黄山分行 |
朱剑东 |
13637204755 |
水利部中国银行关于金融支持节水产业 高质量发展的指导意见
各流域管理机构,各省、自治区、直辖市水利(水务)厅(局),各计划 单列市水利(水务)局,新疆生产建设兵团水利局,中国银行各一级 分行、直属分行:
为全面贯彻党的二十大精神,深入贯彻习近平总书记“节水优 先、空间均衡、系统治理、两手发力”治水思路和关于节水工作的重 要指示批示精神,落实《节约用水条例》,全面提升水资源利用效率 和效益,进一步深化节水领域政银合作,大力推动绿色金融支持节
水产业高质量发展,现制定以下指导意见。
一、充分认识加大金融支持节水产业高质量发展的重要意义
发展节水产业是习近平总书记从推进中国式现代化战略高度 作出的重大决策,是贯彻新发展理念、发展新质生产力、推进高质 量发展的内在要求,是落实《节约用水条例》和水资源刚性约束制 度的重要举措。推动节水产业创新发展,必须持续深入推进“两手 发力”,加快形成市场作用和政府作用有机统一、相互促进的格局, 不断深化水利投融资改革,进一步加大金融支持力度,拓宽节水产 业资金筹措渠道。中国银行积极服务国家重大战略和重点领域,将 进一步发挥综合化、全球化的优势,为节水产业发展提供全面的金 融解决方案,提升节水产业金融服务水平,以绿色金融助力节水产 业高质量发展。
二、聚焦金融支持节水产业高质量发展重点领域
(一)支持农业节水增效。包括节水灌溉、畜牧渔业节水、农村 生活节水和灌区节水改造等。积极支持灌区续建配套与现代化改 造,粮食主产区、生态环境脆弱区、水资源严重短缺和超载区等地 区的高效节水灌溉工程建设,农村供水工程建设与改造等。
(二)支持工业节水减排。包括工业节水改造、节水型工业企业 和园区建设、工业废水循环利用试点建设等。积极支持国家高新技 术产业开发区节水改造,重点用水行业节水改造和用水系统集成 优化等。
(三)皮特城镇节水降损。包括县域节水型社会和节水型城市
建设、高耗水服务业节水改造等。积极支持供水管网漏损治理,为 节水型单位建设提供金融服务。
(四)支持非常规水利用。包括再生水处理回用项目、再生水管 网建设项目、雨水收集利用项目、海水淡化项目、海水直接利用项 目等。积极支持缺水地区和水环境敏感区域的污水资源化利用工 程,沿海缺水城市、沿海重点用水企业和园区的海水淡化利用工 程,西北、华北、东北等具备条件地区的矿并水、微咸水等非常规水 利用工程。
(五)支持合同节水管理。包括节水效益分享型、节水效果保证 型、用水费用托管型以及“效果保证十效益分享”“合同节水十水权 交易”等合同节水管理模式,支持实施合同节水管理项目。
(六)支持节水产品生产和技术创新。包括节水工艺、技术、装 备和高水效等级用水产品的研发生产及推广应用等。积极支持作 物高效用水技术与制剂、节水灌溉技术与装备、废污水处理装备、 高效冷却装备、节水洗涤装备、循环用水装备、非常规水利用装备、 供水管网漏损检测与治理装备、用水计量监测与检定标准装备、一 级水效标识和水效领跑者用水产品等科技创新、产品生产和成果 转化。
(七)支持节水型企业发展。积极服务获得水效领跑者工业企 业、节水标杆企业、节水型企业称号的用水主体,支持其发展低耗 水、高产出、节约集约的生产方式。
(八)支持节水服务。包括数字孪生节水项目、节水管理平台建
设、节水设计、节水咨询、水平衡测试等各类节水服务项目。
(九)支持的其他领域。经各省级水行政主管部门认可并纳入 各地节水产业发展项目库的节水领域项目。支持其他具有节水功 能的水利基础设施建设,包括国家水网建设、水生态保护治理等。
三、完善金融支持节水产业的优惠政策
中国银行积极支持节水型社会建设,将节水产业作为重点支 持领域,充分把握项目特点,发挥国家产融合作平台作用,精准对 接融资需求,加大信贷优惠力度,提升绿色金融服务水平。
(一)优化信贷支持。在授信额度方面,中国银行对符合节水产 业重点领域的主体提供不低于2000亿元的意向性融资额度支持。 在贷款期限方面,根据项目类型、现金流测算等因素合理确定,对 于符合节水产业重点领域的国家重大水利工程、水利部和中国银 行联合确定的重点水利项目,最长可达45年;以银团方式叙做的, 贷款期限以银团贷款期限为准;宽限期基于项目建设期合理确定。 在贷款利率方面,对于符合条件的重点节水项目和企业,享受战略 性新兴产业、绿色贷款、高端制造业、乡村振兴、基础设施建设等重 点领域的利率优惠政策,优先保障信贷资源。在资本金比例方面, 项目资本金比例要求一般执行20%,对符合国家有关规定的社会 民生补短板水利基础设施项目,在投资回报机制明确、收益可靠、 风险可控的前提下,最高可再降低5个百分点。在信用结构方面, 根据项目实际情况;灵活采用多种抵质押担保模式,优先支持省级 以上水效领跑者、省级节水型单位、重点用水单位、信用评价等级
良好及以上企业的节水项目。在还款计划方面,根据节水项目建设 运营周期合理设置还款计划,可采取灵活安排方式,有效缓解项目 还款压力。
(二)提升金融服务水平。在客户服务方面,支持将获得水利部 与有关部门评选“水效领跑者”的用水主体优先纳入总行级和分行 级重点客户管理,享受相应的资源支持。在业务流程方面,支持符 合认定条件的节水项目申请授信审批绿色通道。在同业合作方面, 对于纳入政策性开发性金融工具支持清单的节水项目,积极会同 政策性开发性金融机构做好配套融资落地,通过银团贷款、联合贷 款等多种方式做好融资支持。
(三)提供综合化金融服务。中国银行充分发挥综合化服务优 势,积极探索通过债券发行与承销、股权投资、金融租赁、投资顾问 等多种方式和各类金融产品工具,拓宽节水项目的融资渠道。积极 参与水利基础设施投资信托基金(REITs) 试点工作,助力盘活存 量资产,扩大水利有效投资。在交易服务方面,积极推广用水权质 押贷款,提供涵盖交易、融资、结算、保函等一体的全流程产品服务 体系。在数字金融方面,面向各流域管理机构、各级水行政主管部 门,提供数字化服务,打造智慧政务,以金融科技赋能助力政府数 字化转型。
四、强化金融支持节水工作保障机制
(一)深化政银合作长效机制。水利部与中国银行强化工作联 动,统筹推动节水产业发展。各流域管理机构、各省级水行政主管
部门、中国银行谷分行要建立健全政银合作长效机制,加强业务交 流与信息共享,不断加大金融支持节水产业高质量发展力度。地方 各级水行政主管部门要加强信贷政策研究,善用、会用、用好金融 信贷政策,结合项目实际和融资需求,会同中国银行各级分支机 构,加强项目前期策划和融资方案设计,提升项目融资能力。
(二)全面建立常态化项目对接机制。各省级水行政主管部门、 中国银行各分行要建立常态化对接机制,梳理节水产业重点领域 有效融资需求,建立节水产业发展项目库。中国银行各级分支机构 要针对库内项目形成项目融资台账,重点跟进项目融资进展,紧盯 信贷资金尽快投放、足额到位,推动水利及节水项目加快形成更多 实物工作量。对节水产业有关的重点企业,共同建立服务机制,打 造节水领域示范先锋。
(三)建立健全风险防控机制。各级水行政主管部门要统筹高 质量发展和高水平安全,树牢底线思维,加强水利资金监管,着力 防范化解资金风险;认真审核节水产业项目资格,严格节水载体认 定程序。中国银行各级分支机构要遵循市场化原则,落实项目资本 金管理要求与还款来源,管好担保资源,防止以任何形式违规新增 地方政府隐性债务,保障节水产业项目建设顺利、项目信贷资金安 全。节水产业项目和法人应加强自身债务杠杆约束,避免债务违约 风险,积极探索多样化的信贷风险分担机制。